Faremo una conversazione approfondita per comprendere chi sei, quali sono i tuoi valori e dove ti trovi nel ciclo della tua vita.

In questa fase sarai tu principalmente a parlare ed io sarò in ascolto attivo. Inoltre, ti chiederò una serie di informazioni e documenti che saranno molto utili per le fasi successive dell’intero processo di pianificazione.

Poi, ti aiuterò a identificare i tuoi obiettivi in base ai tuoi valori e a stabilire ciò che conta di più per te. Si tratterà di mettere in relazione l’emotività – sogni, speranze, desideri – con la razionalità – cosa, quanto e quando.
Quindi, daremo un ordine di priorità ai tuoi obiettivi.
Tra le altre cose, parleremo di risparmio per la pensione, protezione della tua persona e della tua famiglia, fondo di emergenza. In più, ci concentreremo sul futuro: sogni, desideri, passaggio generazionale. Se non hai obiettivi specifici, la pianificazione finanziaria ti aiuterà a godere di più ciò che già hai e apprezzi.
Raccogliendo questi dati stabiliremo le tappe, la metodologia e la destinazione del viaggio.

In questa fase faremo la diagnosi del tuo patrimonio attuale, per valutarne l’aderenza con gli obiettivi definiti e determinare cosa funziona, cosa non funziona e cosa si può migliorare.
Analizzeremo le tue coperture assicurative prestando attenzione ai rischi potenziali

• Rischio malattia/infortunio
• Rischio morte
• Rischio longevità
• Rischio fiscale

Sarà posta attenzione alla tua situazione previdenziale attuale e determinare l’eventuale gap pensionistico.

In questa fase valuteremo quali rettifiche apportare e tracceremo il percorso migliore.
Ti aiuterò a capire come utilizzare al meglio il tuo denaro per ottenere ciò che desideri e creeremo una strategia di investimento che soddisfi le tue esigenze, bilanciando il tuo orizzonte temporale e la tua propensione al rischio.
Il tuo piano finanziario sarà la tua tabella di marcia.

In questa fase più tecnica utilizzeremo le migliori tecnologie esistenti che forniscono dati ottimizzati, faremo una rigorosa analisi delle diverse classi di attività e identificheremo i migliori strumenti utili al raggiungimento dei tuoi obiettivi.
Sarà dedicata molta attenzione all’efficienza fiscale ed ai costi complessivi adottando soluzioni di altissima qualità e costi contenuti.

Poiché la vita non è mai una linea retta e le esigenze possono cambiare nel tempo, valutiamo regolarmente dove ti trovi e rivediamo il piano di conseguenza.
Il Monitoraggio è un momento importantissimo, perché è proprio in questa fase che verifichiamo se il piano di azione ci sta consentendo di raggiungere gli obiettivi, in base alla qualità degli strumenti scelti e al controllo del rischio ed effettueremo gli opportuni ribilanciamenti.
A tal proposito, ti fornirò rendicontazioni semplici, precise e aggiornate.