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Benvenuta, benvenuto nel mio blog.Qui tratto tematiche che hanno come principale obiettivo fare acquisire una maggiore consapevolezza finanziaria.
Scoprirai i vantaggi della pianificazione patrimoniale, sarai aggiornato sulle ultime notizie finanziarie e potrai conoscere meglio me e il mio lavoro.
Utilizza il mio blog per accrescere la tua cultura finanziaria e comprendere meglio il mondo della finanza personale, io offro informazioni precise, puntuali e concrete, sorrette da dati certi.
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Quanto ti rende un bravo consulente finanziario?
12/07/2021
La domanda è buona e la risposta dipende da diversi fattori.
In primis, una buona risposta da dare è quella che un bravo consulente finanziario mette al centro “proprio te”, prima ancora che i mercati finanziari.
Il consulente finanziario ti guida e ti aiuta a riflettere su cosa è davvero importante come ad esempio:
Il valore della consulenza finanziaria nel breve termine potrebbe non equivalere a un rendimento del portafoglio del 3% in più perché l'obiettivo finale della pianificazione finanziaria globale va oltre la scelta degli investimenti.
Affidarsi ad un consulente di fiducia, soprattutto in un contesto di grande incertezza e complessità, consente di disporre delle competenze di un professionista che adotta una strategia globale, non soltanto dal punto di vista dei mercati, ma anche nell’ambito assicurativo, previdenziale e fiscale per farti gestire al meglio i risparmi da destinare a progetti che riguardano la tua famiglia, il tuo futuro o quello dei figli.
In conclusione, la domanda da farsi è quale sia il valore che tu attribuisci a un professionista che:
- Quale protezione mi serve, in caso di grave imprevisto, per garantire serenità a me e ai miei cari?
- Quale sarà la mia pensione?
- Potrò godermi la vecchiaia?
- E se avessi bisogno di cure, riuscirò a far fronte a queste spese?
- Quanto sarà necessario accantonare per i figli?
- Il mio portafoglio titoli e fondi è efficiente dal punto di vista fiscale?
- In caso di modifica del quadro normativo fiscale il mio patrimonio è protetto?
Quanto vale dal punto di vista del rendimento affidarsi ad un consulente finanziario?
Secondo un recente studio di Vanguard i punti con cui un consulente può arrivare ad un valore del 3% annuo del portafoglio del proprio cliente, rispetto ad un «fai da te» sono:- Creare una strategia di investimento complessiva in linea con le esigenze della persona
- Avere un portafoglio diversificato con asset allocation più corretta e adeguata in base al profilo di rischio
- Il monitoraggio costante
- Efficientamento fiscale
- Gestire i flussi analizzando il timing migliore per accumulare e per disinvestire
- Migliorare i comportamenti finanziari evitando che il cliente faccia i tipici errori di finanza comportamentale
- Protezione del reddito e del patrimonio con utilizzo di servizi adeguati
Il valore della consulenza finanziaria nel breve termine potrebbe non equivalere a un rendimento del portafoglio del 3% in più perché l'obiettivo finale della pianificazione finanziaria globale va oltre la scelta degli investimenti.
Affidarsi ad un consulente di fiducia, soprattutto in un contesto di grande incertezza e complessità, consente di disporre delle competenze di un professionista che adotta una strategia globale, non soltanto dal punto di vista dei mercati, ma anche nell’ambito assicurativo, previdenziale e fiscale per farti gestire al meglio i risparmi da destinare a progetti che riguardano la tua famiglia, il tuo futuro o quello dei figli.
In conclusione, la domanda da farsi è quale sia il valore che tu attribuisci a un professionista che:
- ti conosce e ti è vicino quando serve
- ti aiuta a individuare, programmare e realizzare progetti di vita
- protegge ciò che per te è più importante
- evita di farti fare gli errori più comuni tipici di chi preferisce gestire in autonomia le proprie risorse….