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Consulenza finanziaria e risparmiatore: un viaggio sinergico verso il futuro
02/02/2024
Oggi ci immergiamo in una dimensione lontana ma vicina… ci facciamo aiutare dall’evoluzione della medicina per fare un parallelo con la consulenza finanziaria che rispecchia i tempi che cambiano per meglio adattarsi alle tue esigenze.
Nel contesto della medicina, il Dott. Peter Attia, autore del libro “Outlive: The Science & Art of Longevity”, in un articolo di una rivista americana, descrive tre fasi distinte che abbiamo attraversato. La “Medicina 1.0” ci riporta a secoli fa, un'epoca in cui i guaritori credevano che le malattie derivassero principalmente da forze soprannaturali. In mancanza di un metodo scientifico consolidato, i trattamenti erano spesso basati su tradizioni quasi magiche o sull'esperienza individuale. Questo approccio è comparabile alla fase iniziale della consulenza finanziaria, la “Consulenza Finanziaria 1.0”, incentrata sulla mera vendita di prodotti finanziari senza un approccio personalizzato o preventivo. Possiamo dire che ancora oggi le Banche tradizionali adottano questo approccio.
Con l'avvento della “Medicina 2.0” alla fine dell'ottocento, il campo medico abbracciò una prospettiva scientifica. Si scoprì che le malattie erano causate dai batteri e con l’applicazione del metodo scientifico furono sviluppati i primi antibiotici per trattare efficacemente le infezioni. Questa fase è simile alla transizione nella consulenza finanziaria verso la "Consulenza Finanziaria 2.0" dove si riconobbe il valore emotivo della consulenza, riducendo le paure finanziarie e costruendo piani mirati al futuro.
Parlando delle paure finanziarie, il recente rapporto Consob sulle scelte finanziarie delle famiglie italiane nel 2023 ha messo in evidenza quanto l'aspetto emotivo giochi un ruolo significativo nelle decisioni di investimento.
Le paure legate agli investimenti possono essere varie: perdere i risparmi duramente guadagnati, l'incertezza sulle scelte migliori, o l'ansia derivante dalla complessità del mondo finanziario. Ti rivedi in questi aspetti? La consulenza finanziaria non è solo una questione di numeri e strategie, ma anche di emozioni e percezioni individuali e il ruolo del Consulente è comprendere a fondo le sfide che sorgono nel momento in cui si affrontano decisioni finanziarie importanti.
Oggi, viviamo nell'era della “Medicina 3.0”, in cui la prevenzione e la personalizzazione sono al centro dell'attenzione. Questa fase si allontana dal trattamento reattivo delle malattie per concentrarsi sulla salute a lungo termine e sulla qualità della vita. Parallelamente, la consulenza finanziaria è giunta alla “Consulenza Finanziaria 3.0”. Un approccio che, simile alla medicina contemporanea, si spinge oltre la semplice gestione finanziaria, abbracciando una visione olistica e preventiva. Questa Consulenza coinvolge attivamente te come persona e risparmiatore nella gestione del tuo patrimonio, anticipando le sfide future e fornendo un'esperienza più approfondita e personalizzata.
In entrambi i campi, l'evoluzione riflette la crescente consapevolezza dell'importanza della prevenzione e della personalizzazione nel soddisfare le esigenze individuali. George Kinder ci ricorda che dietro agli obiettivi finanziari si celano desideri di vita che richiedono risorse. Il denaro diventa lo strumento attraverso il quale avvicinarsi a questi sogni e il mio compito come Consulente Finanziario, attraverso l’ascolto attivo, è capire profondamente chi sei, quali sono i tuoi sogni e le tue paure, senza assecondarle, e tradurre questo intimo legame con il denaro in una strategia finanziaria personalizzata per la costruzione di un futuro finanziario solido e appagante.
Ciò richiede un impegno reciproco a lungo termine e una partecipazione attiva da entrambe le parti.
In conclusione, ti invito a riflettere profondamente su cosa il denaro rappresenta nella tua vita. Oltre ai numeri e alle transazioni finanziarie, il denaro è un veicolo per raggiungere i tuoi obiettivi di vita più ampi ed un legame consapevole, tra il significato del denaro e le tue decisioni finanziarie, può portare a una maggiore soddisfazione e felicità quotidiana.
Se anche tu hai a cuore il tuo futuro e la tua serenità finanziaria, non aspettare che gli eventi ti sorprendano: iscriviti ora alla mia newsletter e inizia il tuo viaggio verso una gestione finanziaria consapevole e proattiva.
Ti aspetto!
Nel contesto della medicina, il Dott. Peter Attia, autore del libro “Outlive: The Science & Art of Longevity”, in un articolo di una rivista americana, descrive tre fasi distinte che abbiamo attraversato. La “Medicina 1.0” ci riporta a secoli fa, un'epoca in cui i guaritori credevano che le malattie derivassero principalmente da forze soprannaturali. In mancanza di un metodo scientifico consolidato, i trattamenti erano spesso basati su tradizioni quasi magiche o sull'esperienza individuale. Questo approccio è comparabile alla fase iniziale della consulenza finanziaria, la “Consulenza Finanziaria 1.0”, incentrata sulla mera vendita di prodotti finanziari senza un approccio personalizzato o preventivo. Possiamo dire che ancora oggi le Banche tradizionali adottano questo approccio.
Con l'avvento della “Medicina 2.0” alla fine dell'ottocento, il campo medico abbracciò una prospettiva scientifica. Si scoprì che le malattie erano causate dai batteri e con l’applicazione del metodo scientifico furono sviluppati i primi antibiotici per trattare efficacemente le infezioni. Questa fase è simile alla transizione nella consulenza finanziaria verso la "Consulenza Finanziaria 2.0" dove si riconobbe il valore emotivo della consulenza, riducendo le paure finanziarie e costruendo piani mirati al futuro.
Parlando delle paure finanziarie, il recente rapporto Consob sulle scelte finanziarie delle famiglie italiane nel 2023 ha messo in evidenza quanto l'aspetto emotivo giochi un ruolo significativo nelle decisioni di investimento.
Oggi, viviamo nell'era della “Medicina 3.0”, in cui la prevenzione e la personalizzazione sono al centro dell'attenzione. Questa fase si allontana dal trattamento reattivo delle malattie per concentrarsi sulla salute a lungo termine e sulla qualità della vita. Parallelamente, la consulenza finanziaria è giunta alla “Consulenza Finanziaria 3.0”. Un approccio che, simile alla medicina contemporanea, si spinge oltre la semplice gestione finanziaria, abbracciando una visione olistica e preventiva. Questa Consulenza coinvolge attivamente te come persona e risparmiatore nella gestione del tuo patrimonio, anticipando le sfide future e fornendo un'esperienza più approfondita e personalizzata.
In entrambi i campi, l'evoluzione riflette la crescente consapevolezza dell'importanza della prevenzione e della personalizzazione nel soddisfare le esigenze individuali. George Kinder ci ricorda che dietro agli obiettivi finanziari si celano desideri di vita che richiedono risorse. Il denaro diventa lo strumento attraverso il quale avvicinarsi a questi sogni e il mio compito come Consulente Finanziario, attraverso l’ascolto attivo, è capire profondamente chi sei, quali sono i tuoi sogni e le tue paure, senza assecondarle, e tradurre questo intimo legame con il denaro in una strategia finanziaria personalizzata per la costruzione di un futuro finanziario solido e appagante.
Ciò richiede un impegno reciproco a lungo termine e una partecipazione attiva da entrambe le parti.
In conclusione, ti invito a riflettere profondamente su cosa il denaro rappresenta nella tua vita. Oltre ai numeri e alle transazioni finanziarie, il denaro è un veicolo per raggiungere i tuoi obiettivi di vita più ampi ed un legame consapevole, tra il significato del denaro e le tue decisioni finanziarie, può portare a una maggiore soddisfazione e felicità quotidiana.
Se anche tu hai a cuore il tuo futuro e la tua serenità finanziaria, non aspettare che gli eventi ti sorprendano: iscriviti ora alla mia newsletter e inizia il tuo viaggio verso una gestione finanziaria consapevole e proattiva.
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