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Qui tratto tematiche che hanno come principale obiettivo fare acquisire una maggiore consapevolezza finanziaria.

Scoprirai i vantaggi della pianificazione patrimoniale, sarai aggiornato sulle ultime notizie finanziarie e potrai conoscere meglio me e il mio lavoro.

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Chi è il consulente finanziario?

04/09/2020

Questa settimana vi parlerò del Consulente Finanziario. Prendendo spunto da alcune email che mi sono arrivate che mi chiedevano perché affidare ad un Consulente Finanziario i propri risparmi, mi fa piacere chiarirne il ruolo. Partiamo dall’origine. Il consulente, in latino consulentem, è “colui che assiste con il consiglio”; così come il medico specialista, il commercialista e l’avvocato, dimostrando competenze uniche e insostituibili per la soddisfazione dei bisogni di salute e patrimoniali delle persone, allo stesso modo il consulente finanziario è il professionista iscritto all’albo che assiste e affianca le persone, famiglie o aziende nel cammino del loro percorso finanziario volto a soddisfare i loro bisogni ed i progetti di vita. Il consulente finanziario è colui che guida e ci aiuta insegnandoci i comportamenti corretti per la nostra salute finanziaria e ricopre un ruolo “sociale” perché migliora ed accresce il benessere della singola persona e della società in generale.

Dal punto di vista normativo ed organizzativo il consulente finanziario:

  1. È l’unico operatore del settore autorizzato ad incontrare i risparmiatori e a consigliare strumenti finanziari e servizi di investimento al di fuori della sede di una Banca.
  2. È iscritto all’ Albo unico dei Consulenti Finanziari, che puoi consultare qui, e deve rispettare un severo codice deontologico.
  3. Per legge dev’essere preparato e aggiornato ogni anno con numerose ore di formazione obbligatoria a cui si aggiunge la continua formazione specialistica.
  4. Solitamente gestisce un numero limitato di clienti e molto spesso si tratta di nuclei famigliari.
  5. È un libero professionista con partita iva e pertanto non percepisce uno stipendio fisso ma una percentuale sui patrimoni che segue sotto la sua responsabilità o una fee per il servizio erogato. Questo significa che se il cliente non è contento del servizio proposto e dovesse cambiare professionista il compenso del consulente si riduce e anche per questo motivo c’è molta attenzione nel consigliare il cliente a prendere le giuste decisioni.
  6. Dedica buona parte del tempo alla conoscenza delle persone per essere sempre più utile ed instaurare un rapporto di estrema fiducia reciproca. Fiducia che è alla base della professione del Consulente Finanziario perché il denaro, insieme a figli e salute, è uno degli argomenti che più appassiona le persone.
  7. Il suo successo o insuccesso dipende esclusivamente dalle sue azioni e non risponde a scale gerarchiche tipiche del settore bancario e non.
  La prossima settimana andremo a scoprire cosa fa esattamente il Consulente Finanziario.   Ogni mese scrivo la mia newsletter “Oggi ti parlo di…” che condivido con i miei clienti e con il mio network volta ad analizzare tematiche specifiche al fine di creare spunti di riflessione e confronto e rimanere sempre informati. Se non lo hai ancora fatto iscriviti qui: Oggi ti parlo di…   Rosario Daniele Iemulo