Mercoledì scorso ho avuto la grande opportunità di partecipare ad un evento online organizzato da MFS Meridian con ospite il grande Reinhold Messner, alpinista, avventuriero e scrittore. Messner è stato il primo scalatore ad avere raggiunto le 14 vette più alte del mondo ed il primo ad essere sempre tornato alla base per poter raccontare le sue infinite imprese. Il riuscire a scalare una montagna, una montagna di ottomila metri, è il risultato di un processo disciplinato che non lascia nulla al caso; è il risultato che parte dall’avere un sogno che poi si trasformerà in visione per renderlo più vivido, ed in fine in azione con la pianificazione del viaggio, la scelta del compagno, il percorso più sicuro da percorrere, la scelta dell’attrezzatura da portare con sé. A tutto questo è necessario aggiungere l’equilibrio fisico e mentale, ed in montagna è tutto perché ci permette di raggiungere sani e salvi la vetta superando ogni difficoltà e ci consente anche di ridiscendere a valle in sicurezza. L’esempio della perseveranza di Messner ci porta a parlare delle nostre sfide in campo finanziario. Nel mondo degli investimenti riuscire a raggiungere un obiettivo di vita che ci siamo prefissati non è tanto dissimile dal raggiungere la vetta di una montagna o concludere un viaggio nelle zone più remote della terra. Esistono driver comuni come l’avere un obiettivo da raggiungere, la pianificazione della strategia per affrontare le scalate e le discese, la scelta degli strumenti, il controllo attivo del rischio, la gestione delle avversità come lo stress e le intemperie che possono abbattersi sulla montagna, così come sui mercati. La vetta della montagna va considerata come un obiettivo finanziario e un obiettivo di vita. Proviamo a fare qualche parallelismo tra montagna e investimenti finanziari perché potrebbero aiutarci a gestire meglio i nostri risparmi.

Obiettivi

Messner ha raccontato che ogni sua avventura partiva da tre capisaldi: il sogno, la visione, l’azione. Se applichiamo la filosofia di Messner agli investimenti, si evince che è fondamentale chiarire gli obiettivi di vita che si vogliono raggiungere e immaginarsi come sarà la nostra vita dopo che li abbiamo raggiunti. Conoscere i propri obiettivi permette di definire le priorità da affrontare per sé e per la propria famiglia, aiuta a concentrarsi su quelli raggiungibili tralasciando quelli superflui. Obiettivi non chiari rendono più difficile avere risultati in linea con le proprie aspettative. Messner ha iniziato a scalare montagne piccole e sono state proprio quelle che gli hanno permesso di raggiungere traguardi sempre più importanti. Allo stesso modo, nel campo degli investimenti iniziare con piccoli obiettivi di vita da raggiungere consentirà di raggiungerli prima e soprattutto consentirà di acquisire un metodo che potrà portare a raggiungere obiettivi sempre più importanti per il proprio benessere finanziario.

“La decisione più importante della mia vita è stata la decisione di vivere obbedendo ai miei desideri, alle mie idee e ai miei sogni.” Reinhold Messner

Scelta del partner

Dopo aver definito quale montagna scalare o quale avventura intraprendere, la scelta del compagno di viaggio è la cosa più importante perché la completa fiducia nell’altra persona e il sostegno anche nei momenti di difficoltà fanno la differenza. Il totale affidarsi al proprio compagno di viaggio, perché in lui ci si ritrova fino in fondo, diventa fondamentale per la buona riuscita del progetto. Questo vale anche per gli investimenti, la scelta vincente per l’investimento corretto la fa la banca che si sceglie, così come la fa la scelta del consulente finanziario che in qualità di professionista ti affiancherà e consiglierà durante tutto il percorso d’investimento. La fiducia nel proprio consulente finanziario sosterrà a seguire il piano di investimento e farà superare i momenti critici del mercato, cogliendone le opportunità grazie anche alle sue abilità di spiegare i comportamenti corretti, le logiche dell’investimento, gli obiettivi e la strategia per raggiungerli. Il consulente finanziario è il professionista che permetterà che il sogno diventi visione e che la visione si trasformi in azione. Pensare di poter fare tutto da soli sarebbe come affrontare un ottomila metri senza un compagno di viaggio: i risultati potrebbero essere deludenti e con effetti inaspettati.

Pianificazione e strategia

Messner durante il suo intervento si è soffermato anche sull’importanza di pianificare ex-ante l’intero viaggio individuando la via più giusta e meno impervia, prevedendo le insidie in modo da potersi portare a casa la soddisfazione cercata evitando rovinose cadute. Nel campo degli investimenti, il corretto piano di azione che il bravo consulente finanziario avrà previsto ci mostrerà il percorso più adatto alle proprie esigenze nonostante le condizioni economiche e di mercato mutevoli.

Gestione delle avversità

Nella scalata è molto importante sia la salita che la discesa perché la montagna va sempre rispettata e l’errore può essere sempre fatale. Se pensiamo al mondo degli investimenti nella realtà l'errore di uscire quando i mercati salgono è meno pericoloso di rimanere investito quando i mercati scendono anche a causa di eventi esogeni. Pertanto, in finanza è più importante l'attenzione alla discesa che non alla salita. Messner ha fatto riferimento ad alcune situazioni accadute dove il sentimento della paura prendeva il sopravvento e di come le ha affrontate e superate grazie alla sua forza mentale che rappresenta la chiave più importante per il successo. Negli investimenti finanziari assistiamo alla sfida tra la voglia di raggiungere quello che possa essere un obiettivo come la crescita del patrimonio e l'ansia o la paura di affrontare quello che possa essere la discesa. Quando subentra in noi la paura di perdere i soldi perché i mercati sono volatili ci si ferma e la prima reazione è quella di non far nulla. Una conseguenza di questo immobilismo è quella di lasciare i soldi sul conto corrente perché non si sa mai. Quanto è importante negli investimenti non abbandonare al primo vento. Il modo in cui gestiamo la paura può fare la differenza tra il raggiungimento dei nostri obiettivi di vita o il mancato raggiungimento della cima della montagna. Passaggio fondamentale è quello di mantenere la disciplina per non commettere errori, è quello di conoscere in modo approfondito il percorso ed è quello di affidarsi a chi ne sa più di noi: in montagna ad una guida alpina, in finanza ad un consulente professionista che attraverso la sua stabilità e le sue conoscenze ci può permettere di superare i momenti di ansia.

Il tempo

Altro elemento importante quando si inizia la scalata di una montagna è quello della gestione del tempo e soprattutto della pazienza unitamente alla gestione del rischio. Anche qui il parallelismo con gli investimenti è molto calzante perché è fondamentale per ogni obiettivo definire l’orizzonte temporale specifico e la propensione al rischio. La maggior parte degli investitori oggi operano su un orizzonte temporale sempre più breve, condizionati da un risultato immediato, ma la regola è che più è lungo l’orizzonte temporale maggiori sono le probabilità di ottenere un risultato positivo. Quindi anche qui il tempo è il nostro alleato attraverso il rispetto dell’orizzonte temporale che ognuno di noi si dà nel momento si va a pianificare quel determinato investimento. Per concludere, abbiamo visto come è molto forte il parallelismo fra mondo della montagna e mondo degli investimenti e così come nel mondo della montagna è necessario seguire determinati protocolli per poter raccontare l’avventura, allo stesso modo nel mondo finanziario seguire i protocolli ti aiuterà a raggiungere il benessere finanziario che ti sei posto come obiettivo. Se anche tu vuoi intraprendere il viaggio verso il tuo benessere finanziario contattami per un appuntamento conoscitivo gratuito, telefonico o in video, e senza impegno per capire come posso aiutarti.